Que tu asesor te acompañe
A todos nos resulta familiar la imagen de una persona que, de pie, se deja caer hacia atrás mientras otra, detrás, espera para sostenerla antes de que llegue a caer. Este ejercicio práctico que se utiliza como forma de demostrar la máxima confianza entre dos personas bien podría ser un ejemplo de lo que debería ocurrir entre cliente y su asesor financiero.
Esta relación es, básicamente, confianza entendida como «la seguridad o esperanza firme que alguien tiene de otro individuo o de algo».
Como punto de partida, el asesoramiento financiero no tiene porque estar limitado a los grandes patrimonios y fortunas. Cualquier persona, con posibilidades de realizar una planificación de sus ingresos de cara a construir un patrimonio futuro, debería tener cerca un profesional del asesoramiento. El problema es que en España todavía se nos hace «muy cuesta arriba» pagar por este tipo de servicios máxime cuando mantenemos la idea de que es algo que podemos hacer por nosotros mismos. De la misma manera que no vamos al médico por un resfriado, pero no nos atrevemos con una apendicitis, con frecuencia todos nos enfrentamos a decisiones financieras que deberíamos dejar en manos de profesionales.
El asesor financiero es un profesional que debe tener conocimientos de los mercados, productos, divisas, competencia, bolsa, economía en general. Que (aunque debería ser obligatorio) suele estar en posesión de una certificación profesional (EFPA) y que además ejerce diariamente su actividad profesional, ya sea por cuenta ajena o por cuenta propia...
