Conoce los mejores planes de pensiones del primer cuatrimestre

05/05/15 - Análisis Planes de Pensiones

La renta variable global ha tenido un extraordinario comienzo de año, con la europea mostrando una evolución superior respecto a la de EEUU. Un comportamiento explicable por las cotas tan elevadas que los índices norteamericanos habían alcanzado el pasado año y por la expectativa de subida de tipos de interés por parte de la Fed, que el mercado esperaba para la primera mitad de 2015. Circunstancias que unidas a la subida del dólar y a la caída del precio del petróleo, han incidido en los resultados de las compañías estadounidenses.

 
 

Conoce los mejores planes de pensiones del primer cuatrimestre

Los mismos factores, actuando en sentido contrario, junto con los positivos datos de crecimiento económico de la Unión Europea, han servido de soporte para generar un fuerte avance en las Bolsas de la región, que se perfila, junto con Japón, como el mercado con mejores perspectivas para el año 2015, tal como se refleja en la encuesta de analistas de Fidelity. Una encuesta en la que Japón se sitúa en primer lugar por inversión empresarial, confianza de los directivos, política de dividendos y fortaleza de sus balances, con reformas estructurales y aumentos salariales que se espera fortalecerán su demanda interna. En cuanto a Europa, se la considera en la senda de la recuperación, con un creciente número de fusiones y adquisiciones, balances fortalecidos, saneada rentabilidad sobre el capital y confianza de los directivos.

Los planes de pensiones del sistema individual reflejan ya en lo que llevamos de año estas estimaciones, con la renta variable como el tipo de activo que han generado mayor rentabilidad, un 15 por ciento. De este tipo de planes, hemos seleccionado los que, por su positiva evolución histórica tanto por rentabilidad como por volatilidad en los últimos tres años, obtienen la mejor calificación, la de cinco estrellas de VDOS.

AVIVA Y TU, PLAN DE PENSIONES DE RENTA VARIABLE logra la mayor revalorización, un 21,59 por ciento, según VDOS, con un 22,08 por ciento en el último año, periodo en que registra una volatilidad de 22,08 por ciento. Su objetivo es alcanzar una revalorización a largo plazo representativa de la alcanzada por un índice combinado de Ibex 35 y Eurostoxx 50, invirtiendo en valores de la zona euro que, en opinión de la gestora, se encuentren infravalorados. Su evolución histórica por rentabilidad lo sitúa en el primer quintil, entre los mejores de su categoría, tanto a uno y tres meses como a uno y tres años. La suscripción de este plan no requiere una aportación mínima inicial o periódica, siendo su comisión fija de 0,30 y de depósito de 0,08 por ciento.

De la gestora Bestinver, BESTINVER GLOBAL alcanza desde el inicio de enero un 18,66 por ciento de rentabilidad según VDOS, con un 14,82 por ciento de revalorización en el último año. De acuerdo con su estilo value, invierte su cartera en emisiones de renta variable española e internacional de empresas infravaloradas con gran potencial de revalorización a largo plazo. Con un patrimonio gestionado de 498 millones de euros, su historia de rentabilidades lo sitúa en el primer quintil durante 2012, 2013 y 2015, tras pasar un difícil 2014 con la renovación del equipo gestor. Las mayores ponderaciones por país en su cartera corresponden a Alemania (12,12%) Reino Unido (11,98%) Suiza (10,49%) Francia (9,36%) Países Bajos (8,40%) y España (7,48%). Entre sus mayores posiciones encontramos nombres como Wolters Kluwer NV, Informa Plc, Thales SA, Bayerische Motoren Werke-PFD y Deutsche Boerse AG.

Invirtiendo principalmente en renta variable europea DUERO ACCIONA EUROPA gana en el año un 16,46 por ciento de rentabilidad y un 9,42 por ciento en el último año, con un dato de volatilidad de 15,99 por ciento en este último periodo. Adscrito al fondo Fonduero Acción Europa, las mayores posiciones en su cartera corresponden a valores como Duerr AG (5,06%) Pandora AS (5,04%) Bayersiche Motoren Werke AG (4,92%) Montupet (4,49%) y Western Digital Corp (4,28%). Para suscribir este plan es necesaria una inversión mínima de 30 euros, la misma cantidad que ha de aportarse periódicamente para mantenerse como partícipe del mismo. Participes a los que grava con una comisión fija de 1,50 por ciento y de depósito de 0,25 por ciento.

Vemos pues cómo la renta variable europea y global es la que mayores retornos ha generado desde el inicio del año en unos planes que, por su nivel de riesgo, pueden considerarse adecuados solamente para inversores con perfil de riesgo elevado o cuya fecha de jubilación quede en el largo plazo.

Paula Mercado (VDOS)
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