Comparando fondos: MONETARIO EURO PLUS
Con un marcado carácter conservador y de valor refugio, la categoría VDOS MONETARIO EURO PLUS ha sabido captar la atención del inversor. Una vez vistos los fondos más destacados según distintos parámetros, llegó el momento de enfrentarlos entre sí.
Fondos destacados
Para encontrar estos fondos se han seleccionado aquellos fondos con un rating de 3 Estrellas VDOS o superior y con una aportación mínima inferior a 6.000 Euros, que superen los datos de rentabilidad de la categoría a uno y tres años (0'59% y 2'28% respectivamente). Según los distintos parámetros estudiados, los más destacados son:
- BANCA CIVICA AHORRO 1, FI
- CAM FONDO DEPOSITO, FI
- DEXIA MONEY MARKET EURO CLASSIQUE CAP EUR
- ESPIRITO SANTO FONDEPOSITO, FI
- PARVEST SHORT TERM EURO PREMIUM CLASSIC CAP
- PIONEER FUNDS-EURO CASH PLUS E CAP USD
- UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - EUR Q ACC
- UNNIM FONDIPOSIT, FI
La comparación
Con el fin de comparar y enfrentar estos fondos, accedemos a la herramienta Comparador, que se encuentra en el menú de fondos. En ella hemos de buscar cada uno de los fondos a partir de la denominación (nombre) o código ISIN y añadir al conjunto de fondos seleccionados. Una vez incorporados todos los fondos, pulsamos el botón Comparar.
Como resultado de la comparación, la primera pantalla que aparece nos permite ordenar por distintos parámetros, tales como rating VDOS, rentabilidad en el año o a 3 años, entre otros.
En este caso, encontramos cuatro fondos con la máxima calificación VDOS y tres fondos con 3 Estrellas VDOS. Ordenados por rentabilidad en el año quedan del siguiente modo:
Una vista de gran ayuda a la hora de estudiar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de mayo de 2008. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.
En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - EUR Q ACC, revalorizándose un 16,43 %.
Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, en este caso nos fijamos en el periodo de tres años, quedando ordenado del siguiente modo:
Si por el contrario nos fijamos en periodos cortos de tiempo, podemos determinar si el fondo se encuentra en una tendencia alcista, o por el contrario a la baja. Si vemos la rentabilidad en los últimos 6 meses, queda del siguiente modo:
También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).
Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del riesgo asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:
- DEXIA MONEY MARKET EURO CLASSIQUE CAP EUR
- UNNIM FONDIPOSIT, FI
- ESPIRITO SANTO FONDEPOSITO, FI
- BANCA CIVICA AHORRO 1, FI
- PARVEST SHORT TERM EURO PREMIUM CLASSIC CAP
- CAM FONDO DEPOSITO, FI
- UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - EUR Q ACC
- PIONEER FUNDS-EURO CASH PLUS E CAP USD
Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar CAM FONDO DEPOSITO, FI, que se mantiene desde 2009 en el primer quintil:
Conclusiones
Una vez realizada la comparación y estudiados los datos obtenidos, es posible destacar el fondo ESPIRITO SANTO FONDEPOSITO, FI, tanto por sus datos de rentabilidad a corto plazo, así como por sus datos de consistencia y rentabilidad media anual.
Asimismo, señalar los buenos datos de CAM FONDO DEPOSITO, FI, que combina buenos datos de rentabilidad en todos los periodos analizados con una volatilidad reducida.
Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.
