Sacar partido a la inversión en fondos, siguiendo cinco reglas básicas

17/08/16 - Análisis Fondos de inversión y Sociedades

Al invertir en fondos de inversión, hay algunas reglas básicas que pueden seguirse para obtener el mejor resultado posible. Cinco reglas que, si bien puede que no le ofrezcan retornos elevados, le evitarán incurrir en niveles de pérdidas similares a los del mercado, si consigue seguirlas con disciplina.

Sacar partido a la inversión en fondos, siguiendo cinco reglas básicas

La primera y más importante, aplicable tanto a fondos de inversión como a cualquier otro vehículo inversor, es Conocerse a Uno Mismo. Es necesario conocer el nivel de riesgo que se está dispuesto a soportar con una inversión y elegir un fondo de acuerdo con este nivel. Desde el riesgo alto de la renta variable o deuda high yield, pasando por Mixtos de perfil moderado, hasta los fondos de renta fija a corto plazo o monetarios, de menor riesgo, son varias las opciones disponibles.

De perfil de riesgo alto, podríamos optar por la inversión en oro a través de empresas mineras, con un fondo como FRANKLIN GOLD AND PRECIOUS METALS A (ACC) EUR que desde el comienzo del año gana un 113,39 por ciento por rentabilidad y un 101,29 por ciento a un año, con una volatilidad en el mismo periodo de 38,88 por ciento. Otra opción, también de riesgo alto, podría ser ABERDEEN GLOBAL - BRAZIL EQUITY A2 CAP USD que gana un 68,37 por ciento en el año y un 35,79 por ciento en el último año, con una volatilidad de 41,72 por ciento. O bien, la opción emergente, a través de un fondo como JPM EMERGING MARKETS SMALL CAP D (PERF) (ACC) EUR con un 15,28 por ciento de rentabilidad desde enero y un 7,91 por ciento a un año, con un coste por volatilidad de 17,38 por ciento, bastante reducida para tratarse de un fondo de elevado riesgo.

Con un nivel de riesgo medio, NN (L) EURO LONG DURATION BOND P CAP EUR podría ser una de las opciones. Un fondo de la categoría VDOS Renta Fija Global Euro que en el año obtiene una rentabilidad de 15,85 por ciento y un 15,39 por ciento a un año, registrando en este último periodo un dato de volatilidad de 8,94 por ciento. O el fondo de Renta Fija Euro Largo Plazo AXA WORLD FUNDS-EURO 10+LT A CAP EUR https://www.quefondos.com/es/fondos/ficha/index.html?isin=LU0251661087 con una revalorización de 15,14 por ciento desde enero. A un año gana un 14,17 por ciento, con un coste por volatilidad de 8,97 por ciento.

Por último, un inversor que se siente intranquilo y tiene dificultades para dormir cuando el mercado se posiciona en tendencia bajista, podría considerar fondos como BLUEBAY FUNDS - BLUEBAY INVESTMENT GRADE EURO AGGREGATE BOND M-EUR que obtiene una rentabilidad de 8,12 por ciento en el año invirtiendo en deuda europea con calificación de grado de inversión. El fondo gana un 8,65 por ciento en el último periodo anual con una volatilidad de 4,46 por ciento. O bien un fondo con retornos reducidos pero sostenidos en el tiempo como GROUPAMA CREDIT EURO CT M que se revaloriza un 1,28 en el año y 1,33 por ciento a un año, con un dato de volatilidad de 1,05 por ciento.

Por supuesto, todas estas opciones son combinables para lograr el perfil de riesgo que mejor se adapte a cada inversor.

La segunda regla es Invertir con Regularidad. Si no se cuenta con una gran cantidad inicial, la opción de invertir pequeñas cantidades con regularidad es preferible a ir acumulando una cantidad para invertir. Interviene la magia del interés compuesto y puede además brindar cierta protección ante episodios de volatilidad, eliminando el factor emocional de la inversión, una vez se ha determinado la fecha y cantidad que se asignará al fondo en cada periodo (por ejemplo, mensual). Es una buena forma de ahorrar para aquellos que les resulta difícil apartar una cantidad cada mes con este propósito.

No sobre reaccionar. Como inversor poco experimentado, es posible que reaccione de forma extrema ante movimiento bruscos de mercado, basándose en la profusa información de varias fuentes, bien online o en papel, como revistas, periódicos, Facebook o Twitter. En lugar de reaccionar a las noticias e intentar encontrar el mejor momento para entrar en el mercado, es mejor mantener la inversión el mayor tiempo posible, beneficiándose de la regla del interés compuesto.

No poner Todos los Huevos en la Misma Cesta, que la diversificación guíe la inversión. De hecho, los fondos de inversión son un excelente vehículo diversificador, ya que permiten elegir entre una diversidad de activos de renta variable, de diversos sectores de actividad, de ámbito global, de deuda pública o privada e incluso de gestión alternativa.

Y, por último, hacer un Seguimiento Regular de la Inversión. Si bien es importante no reaccionar ante cada noticia económica o financiera, también es importante no ignorar la inversión completamente. Es conveniente mantenerse informado regularmente sobre la evolución de los fondos, sus objetivos y los cambios en estos objetivos. Esta información permitirá tomar decisiones informadas sobre la conveniencia o no de continuar invirtiendo en un fondo dado o traspasar su inversión a otro fondo que mejor cumpla con sus expectativas como inversor.

Estas cinco reglas pueden no ser infalibles, pero si ayudar a decidir y gestionar la inversión con un sencillo método que aporta mayor tranquilidad y sostenibilidad en el tiempo.

Paula Mercado (VDOS)