Comparando fondos: ALTERNATIVOS VOLATILIDAD BAJA
Seleccionados los fondos más relevantes de la categoría según los parámetros establecidos en el artículo “Buscando Fondos: ALTERNATIVOS VOLATILIDAD BAJA”, nos es posible establecer una comparativa en la que determinar los fondos más sobresalientes.
Fondos destacados
Según la búsqueda realizada en el pasado artículo “Buscando Fondos: ALTERNATIVOS VOLATILIDAD BAJA”, los fondos de inversión con estrategias de gestión alternativas, unos rangos de volatilidad anual entre el 2% y el 5%, inclusive y con una inversión mínima inferior a 6.000€, con rentabilidades positivas a uno y tres años, son los siguientes:
- CAIXA GALICIA GESTION CONSERVADOR, FI
- CAJA MADRID EVOLUCION VAR 3, FI
- CAJABURGOS FONDO DE FONDOS CONSERVADOR VAR 3, FI
- CPR OBLINDEX -I P
- FONPENEDES DINAMIC VAR2, FI
- MEDIFOND PLUS, FI S
La comparación
Con el fin de comparar y enfrentar estos fondos, accedemos a la herramienta Comparador, que se encuentra en el menú de fondos. En ella hemos de buscar cada uno de los fondos a partir de la denominación (nombre) o código ISIN y añadir al conjunto de fondos seleccionados. Una vez incorporados todos los fondos, pulsamos el botón Comparar.
Como resultado de la comparación, la primera pantalla que aparece nos permite ordenar por distintos parámetros, tales como rating VDOS, rentabilidad en el año o a 3 años, entre otros. En este caso, encontramos dos fondos con la máxima calificación VDOS, dos fondos con un rating de 4 Estrellas VDOS, uno con 3 Estrellas VDOS y finalmente, un fondos con 2 Estrellas VDOS.
Una vista de gran ayuda a la hora de comparar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de enero de 2007. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.
En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es CAJABURGOS FONDO DE FONDOS CONSERVADOR VAR 3, revalorizándose un 16,02%.
Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, nos fijamos en el periodo de tres años, ya que como se indicaba en el artículo anterior, es el periodo mínimo recomendado de inversión para los fondos de esta categoría, quedando ordenado del siguiente modo:
También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).
Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del riesgo asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:
- CAJA MADRID EVOLUCION VAR 3, FI
- CAJABURGOS FONDO DE FONDOS CONSERVADOR VAR 3, FI
- FONPENEDES DINAMIC VAR2, FI
- CAIXA GALICIA GESTION CONSERVADOR, FI
- CPR OBLINDEX -I P
- MEDIFOND PLUS, FI S
Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar CAJABURGOS FONDO DE FONDOS CONSERVADOR VAR 3 con rentabilidades situadas en el primer y segundo quintil en los últimos tres años.
Por último, un factor que puede resultar determinante para decidir una posible inversión en estos fondos, es la inversión mínima requerida que se puede consultar en el apartado de Comisiones.
Conclusiones
Una vez realizado el análisis de los distintos fondos, podemos decir que el fondo más destacado en términos de rentabilidad acumulada y consistencia en los últimos 3 años es CAJABURGOS FONDO DE FONDOS CONSERVADOR VAR 3, FI, con una calificación de 5 estrellas VDOS y que será analizado en detalle proximamente. Por otro lado, en términos de rentabilidad en base al riesgo asumido destaca CAJA MADRID EVOLUCION VAR 3, FI.
Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.
