Fondos mixtos globales
Deuda periférica europea y votación estadounidense sobre la ampliación de su límite de deuda, son los dos factores que más están afectando a la evolución de los mercados en las últimas semanas.
Un entorno en el que la inversión en un fondo mixto puede tener sentido, al permitir una exposición limitada al riesgo. De la categoría VDOS de Renta Variable Mixta Global, BESTINVER MIXTO INTERNACIONAL es el que obtiene uno de los mejores datos de rentabilidad en el último año, un 14,72 por ciento. Referenciado a los índices MSCI WORLD INDEX (para la renta variable) y EONIA (para su porcentaje de renta fija) invierte entre un 30 y un 75 por ciento en renta variable y un mínimo de un 25 por ciento en renta fija. Su cartera la componen compañías internacionales, de cualquier capitalización o sector, así como renta fija pública y privada de emisores de la zona euro con elevada calificación crediticia. Su evolución histórica posiciona a este fondo en el primer quintil por rentabilidad tanto durante 2009 y 2010 como durante el presente año 2011, con un dato de volatilidad en el último año de 6,90 por ciento. Gestiona un patrimonio de más de 82 millones de euros, requiriendo una aportación mínima de 6.000 euros, cantidad mínima también requerida para permanecer como partícipe del fondo. Grava a sus participes con una comisión fija de 1,50 por ciento y de depósito de 0,13 por ciento, además de un 3 por ciento en concepto de comisión de reembolso por permanencias inferiores a un año.
Algo superior es la rentabilidad obtenida en el mismo periodo por la clase B de UBS (LUX) STRATEGY FUND - YIELD CHF que se revalorizó durante los últimos doce meses una 15,11 por ciento, según VDOS. Este fondo, gestionado por UBS Asset Management, tiene como objetivo lograr un rendimiento atractivo basándose en divisa en que está denominado, el franco suizo, siendo su referencia el índice UBS Cust.Benchmark - Yield (CHF). Por rentabilidad, se sitúa en el primer quintil tanto a uno y tres meses, como a uno, tres y cinco años, con un dato de volatilidad en el último periodo de doce meses de 9,71 por ciento. La aportación mínima requerida para invertir en este fondo, con calificación 5 estrellas de VDOS, es de una participación, siendo su último dato de valor liquidativo de 1.542,62 euros. Sus partícipes soportan una comisión fija de 1,44 por ciento, además de hasta un 6 por ciento de comisión de suscripción y hasta un 2 por ciento en concepto de comisión de reembolso.
De la misma categoría, JULIUS BAER MULTICOOPERATION-JULIUS BAER STRATEGY BALANCED (CHF) acumula en el último año una rentabilidad de 13,57 por ciento, según VDOS, en su clase B CAP. Invierte en una cartera diversificada de valores internacionales, con tipo de interés fijo o variable, así como hasta un 25 por ciento en obligaciones convertibles y opciones emitidas o avaladas por emisores de probada solvencia de países reconocidos. Las inversiones se realizan en francos suizos, siendo su referencia el índice Cust. BM JB Strategy Balanced CHF. Muestra una evolución por rentabilidad que lo posiciona en el primer quintil tanto en los últimos tres meses, como en los periodos a uno, tres y cinco años, registrando un dato de volatilidad en el último año de 8,90 por ciento. Requiere una aportación mínima de una participación que, según los últimos datos de valor liquidativo, tiene un coste de 106,37 euros, aplicando a sus partícipes una comisión fija de 1,40 por ciento y de depósito de 0,30 por ciento, a las que habría que sumar hasta un 5 por ciento de comisión de suscripción y hasta un 3 por ciento de reembolso.
Con una exposición mayoritaria, aunque limitada, a la renta variable, pero con un alto grado de diversificación por países, la categoría de Renta Variable Mixta Global supone una opción a considerar en etapas inciertas en los mercados.
