Fondos que ganan más de un 5 por ciento en un año
La intensa volatilidad en los mercados durante el último año ha puesto a prueba la evolución de los fondos de inversión. Dentro del universo de los gestionados por gestoras españolas, si consideramos los que obtienen la calificación cinco estrellas de VDOS, encontramos una limitada selección que sobrepasa la rentabilidad del 5 por ciento durante este periodo.
BANKINTER KILIMANJARO es el más notable, con una revalorización de 7 por ciento, según VDOS, en los últimos doce meses. Encuadrado en la categoría VDOS de Alternativos, Volatilidad Alta, es un fondo de retorno absoluto que, como tal, pretende obtener rentabilidades absolutas en cualquier entorno de mercado. Se marca un objetivo de rentabilidad no garantizado, Euribor a un año más 3,50 por ciento, con una volatilidad anual máxima del 30 por ciento. Para ello, invierte en cualquier tipo de activo, sin limitaciones en cuanto a porcentajes, grado de capitalización, emisores, divisas, duración, sector o países. Con un patrimonio gestionado de 31 millones de euros, su evolución por rentabilidad lo sitúa en el primer quintil tanto a uno y tres meses, como a un año, con un dato de volatilidad en el último año de 15,40 por ciento. Requiere una aportación mínima de 600 euros, aplicando a sus partícipes una comisión fija de 1,75 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento.
De la categoría VDOS Global, BANIF ESTRUCTURADO BANCA EUROPEA acumula en los últimos doce meses una rentabilidad de 6,20 por ciento, según VDOS. Su objetivo concreto de rentabilidad no garantizado, está referenciado a la evolución del índice DJ EUROPE STOXX BANKS INDEX, con una duración de la estrategia de tres años. Por rentabilidad, se sitúa entre los mejores en los periodos a uno y tres años, encuadrándose en el primer quintil, con un dato de volatilidad a un año de 13,47 por ciento. Es necesario aportar un mínimo de 3.000 euros para suscribir este fondo, y al menos una participación (74,81 euros según el último dato de valor liquidativo) para permanecer como su partícipe. Partícipes que soportan una comisión fija de 0,97 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento, además de una comisión de 5 por ciento de suscripción y/o de reembolso por entradas y/o salidas del fondo fuera de las fechas establecidas para mantener su estrategia.
Un 5,46 por ciento, según VDOS, se revaloriza en los últimos doce meses BBK BOLSA EEUU NUEVA ECONOMÍA. Referenciado al índice Nasdaq 100, su objetivo de gestión consiste en mejorar la evolución de su rentabilidad neta respecto a la del índice. Para ello invierte un mínimo de un 75 por ciento de su cartera en valores de renta variable, mayoritariamente cotizados en los mercados de acciones de Estados Unidos. Gestionando 16 millones de euros, la evolución por rentabilidad de este fondo lo posiciona en el primer quintil a uno, tres y cinco años, registrando un dato de volatilidad de 13,31 por ciento en el último año. Es necesario aportar un mínimo de 100 euros para suscribir este fondo, la misma cantidad mínima que ha de mantenerse para permanecer como partícipe del mismo. Su comisión fija es de 1,65 por ciento, a la que hay que sumar un 0,10 por ciento en concepto de comisión de depósito.
Son fondos con un perfil de riesgo muy alto, aptos por tanto sólo para inversores capaces de soportar los vaivenes del mercado y con horizonte de inversión a medio/largo plazo.
