Claves para construir tu cartera de fondos de inversión
Llegado el verano, son muchos los que aprovechan las vacaciones y el tiempo libre para, además de descansar y desconectar, hacer balance del curso y poner en orden sus asuntos personales, entre los que se encuentran revisar el estado de las finanzas y, si es necesario, hacer los cambios oportunos.
En este contexto, con el objetivo de construir una cartera sólida de fondos de inversión, existen una serie de elementos claves que ningún ahorrador debería obviar.
El primero de ellos es ser realista, tanto con el perfil de riesgo individual como con la capacidad de inversión y los plazos. Son muchos los ahorradores que se definen a si mismos como conservadores pero que, llegado el momento de invertir, lo hacen en productos de un elevado riesgo animado por las altas rentabilidades de un determinado producto. Asimismo, es importante definir el capital a invertir y definir un periodo para la inversión. Los fondos cuentan en su documentación legal con un horizonte de inversión mínima recomendada para cumplir con su objetivo por lo que es importante valorar esta información y ver si estamos dispuestos y capacitados para mantener la inversión durante ese plazo.
Una vez fijado nuestro perfil, es el momento de establecer unos objetivos bien definidos, ya sean mantener el capital u obtener una revalorización superior a la de un índice o la inflación, por ejemplo.
Igualmente importante es contar con una cartera bien diversificada que nos ayude a minimizar riesgos y mantener el equilibrio durante periodos de inestabilidad, lo que a la larga deriva en una rentabilidad a largo plazo mayor.
Por otro lado, contar con la ayuda de un asesor personal especializado en la materia es una buena opción ya que te puede aportar su experiencia y conocimiento, ayudándote a evaluar tus objetivos financieros y tu perfil, así como acercándote a mercados que para ti pueden ser desconocidos. Igualmente, te ayudará a gestionar las decisiones impulsivas derivadas de las fluctuaciones de los mercados.
Otro punto relevante es determinar si tenemos preferencias de sostenibilidad. En la actualidad, son ya muchos los productos con criterios ASG que nos permiten adecuar nuestras inversiones a nuestras inquietudes personales. Buscar aquellos que más se ajusten a ellas es sin duda una opción interesante.
Por último, pero no menos importante, es contar con la máxima información posible a tu alcance. Herramientas como los buscadores y comparadores son de gran ayuda para los inversores para obtener la mayor información posible antes de tomar una decisión. Igualmente, las distintas calificaciones externas, como el Rating VDOS, otorgan una visión rápida del desempeño de un determinado fondo. Gracias a estas herramientas, podemos hacer búsquedas que nos permitan identificar de forma rápida fondos de inversión destacados que incluyan aquellos criterios que nos interesan.
Como ejemplo, seleccionando fondos con criterios ASG, que sean artículo 8 o 9 SFDR, con Rating VDOS: 5 Estrellas, una inversión mínima inferior o igual a 6.000 euros y denominados en euros, entre los más rentables a 3 años encontramos el M&G (LUX) JAPAN SMALLER COMPANIES FUND EUR A-H ACC con una rentabilidad de un 127,54 %, y M&G (LUX) JAPAN FUND EUR A-H ACC con un 96,49 %, ambos gestionados por M&G International, seguidos por MAGALLANES EUROPEAN EQUITY que en su clase E logra una rentabilidad de un 91,66 %, el MFS MERIDIAN CONTRARIAN VALUE FUND I1-EUR con un 84,27 % y el ROBECO INDIAN EQUITIES D EUR con una revalorización de un 82,59 %.
Contar con una cartera bien construida y diversificada nos ayudará sin duda a obtener mayores rentabilidades y a afrontar con mayores garantías y tranquilidad las fluctuaciones de los mercados.
