Las categorías de fondos de inversión más rentables del año

Igualmente, la toma en consideración de variables como “los más rentables” en un periodo X, sin tener en cuenta otros parámetros como las propias circunstancias personales, pueden hacer que optemos por productos o sectores que no sean los más adecuados.

Sin embargo, a estas alturas del año, es normal y humano realizar este tipo de clasificaciones, ver cuáles han sido las inversiones más destacadas. Para quienes ya están invertidos, es una oportunidad para comparar sus propias inversiones con estas. Para quienes aún no lo están, es momento de considerar si estos productos podrían ser opciones viables en el futuro.

Por categorías VDOS para fondos de inversión, la más destacada por su rentabilidad en el 2023, con datos hasta el día 21 de diciembre, es la sectorial de TMT, con un 39,19 %. Dicha categoría se caracteriza por invertir en activos de renta variable de empresas vinculadas a semiconductores, software, hardware, comunicaciones, medios de comunicación, telecomunicaciones y otros servicios.

Entre los fondos más destacados de esta categoría en el año, con una inversión mínima inferior o igual a 6.000 euros, denominados en euros y con un Rating VDOS de 4 estrellas o superior encontramos el RURAL TECNOLOGICO RENTA VARIABLE en su clase Cartera, con una rentabilidad de un 57,34 % y con una volatilidad a un año de un 23,75 %. Gestionado por Gescooperativo, invierte principalmente en compañías de los sectores tecnológicos, preferentemente en compañías que exploten las nuevas tecnologías, tanto del sector de telecomunicaciones, internet, biotecnología, farmacia y de otros sectores complementarios. Las empresas seleccionadas por el fondo serán fundamentalmente aquellas que componen el Nasdaq 100 Total Return. El fondo cuenta con un horizonte de inversión de al menos 5 años para cumplir con su objetivo de gestión.

La siguiente categoría VDOS más rentable en el año es la de RVI USA crecimiento, con un 29,53 % de rentabilidad media ponderada. Pertenecen a esta categoría aquellos fondos cuya cartera está compuesta por compañías domiciliadas en Estados Unidos y Canadá con un estilo de inversión basado en la adquisición de compañías con un alto potencial de crecimiento.

Bajo los mismos criterios que en la búsqueda anterior, en esta categoría encontramos destacado el fondo LOOMIS SAYLES U.S. GROWTH EQUITY en su clase R/A en euros, con una rentabilidad de un 44,96 % y una volatilidad de un 22,05 %. Gestionado por Natixis Investment Managers, su objetivo de inversión es el crecimiento a largo plazo del capital a través de un proceso de inversión que incluye sistemáticamente consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), si bien no tiene como objetivo una inversión sostenible. Invierte al menos el 80% de su cartera en valores de renta variable de empresas estadounidenses. El Gestor de Inversiones emplea un estilo de crecimiento de la gestión que hace hincapié en las empresas con ventajas competitivas sostenibles, motores de crecimiento estructural a largo plazo, atractivos retornos de flujo de efectivo sobre el capital invertido, y equipos de gestión enfocados en crear valor para los accionistas a largo plazo.

La tercera categoría por rentabilidad en el año es la de RVI Latinoamérica, con un 27,30 %, y entre los fondos destacados podemos encontrar el AMUNDI FUNDS LATIN AMERICA EQUITY en su clase de capitalización en euros, con un avance de un 33,07 % y una volatilidad a un año de un 20,10 %. Gestionado por Patrice Lemonnier, invierte al menos el 67% de sus activos en valores de renta variable e instrumentos ligados a la renta variable de empresas cuyo domicilio social se encuentre en Latinoamérica, o que realicen actividades de importancia en dicha región. El fondo se gestiona de manera activa buscando superar la rentabilidad del índice de referencia. Además, cuenta con criterios ASG en línea con el artículo 8 de SFDR, con una combinación de políticas de exclusión (normativas y sectoriales) e integración de calificación ASG en la inversión enfoques de proceso, participación y votación.

A estas categorías les seguirían para completar el top 5 de las más rentables las de RVI Japón, con un 25,11 % y RV España con un 23,93 %.

Estos datos reflejan la diversidad y el potencial de los fondos de inversión, cada uno con su enfoque y objetivos específicos, para aquellos que buscan opciones a considerar en sus estrategias de inversión a largo plazo. En todo caso es importante recordar que, a la hora de invertir, es fundamental tener en cuenta criterios como el horizonte de inversión, cuáles son los objetivos concretos que perseguimos con la misma y cuáles son nuestras circunstancias personales, entro otros parámetros.