Las EAFI justificarán por escrito sus recomendaciones en función del perfil del cliente
Las empresas de asesoramiento financiero españolas tendrán que modificar su operativa para adaptarse a las exigencias de la nueva normativa que regula las preferentes y que entró en vigor el pasado 31 de agosto. Entre las novedades de la ley, las entidades tendrán que ofrecer una descripción de cómo se ajusta la recomendación realizada a las características y objetivos del inversor, más allá del test de idoneidad y las recomendaciones por separado.
Algunas de las EAFI consultadas aseguran que ya lo hacen, como Wealth Solutions, Capitalia Familiar, Profim o Sotoeafi. Otras reconocen que no está dentro de sus prácticas y que se limitan a la elaboración del test de idoneidad y la recomendación de inversión, siempre por escrito. En un punto medio, otras como C2 Asesores Patrimoniales, afirman que el cambio será mínimo en su caso, y que simplemente supondrá la introducción de algún comentario adicional en sus escritos.
"Ya hacíamos todas las propuestas por escrito, incluyendo el perfil inversor, que sale como resultado del test de idoneidad y el riesgo de la cartera propuesta. Esto se adecúa a lo que pide la norma, aunque es posible que añadamos alguna explicación más, que ya veníamos haciendo verbalmente a la hora de presentar la propuesta al cliente”, afirma Carlos García Ciriza, socio de esta última entidad. En esta misma línea, Javier Mateo no hace dicha descripción pero explica que en EmasI establecen un apartado con el perfil del inversor, otro con el tipo de riesgo que asume el cliente por el activo recomendado y uno final con la descripción del activo. "Estos datos podrían ser un resumen de la adecuación al perfil del cliente, y sólo faltaría conocer el porcentaje del total de inversión dedicado a cada activo para poder afirmar si se adecua o no al perfil", explica...
