Servicio, gestión discrecional de carteras, alianzas externas y ESG: así superarán los retos de futuro las gestoras españolas Imagen
Los fondos de inversión en España siguen creciendo, pero el futuro para el sector se presenta lleno de retos, en un entorno con los tipos bajo mínimos y una competencia cada vez mayor. Para afrontarlos, las gestoras españolas apuestan por dar servicio al cliente en lugar de producto, ir de la mano con herramientas como la gestión de carteras, forjar alianzas con otras entidades para ampliar su oferta, acercarse al cliente con canales digitales o apostar por una mayor educación financiera, según explicaron los responsables de Santander AM, BBVA AM, CaixaBank AM, Bankia AM, Bankinter Gestión y Sabadell AM en el XI Encuentro Nacional de la Inversión Colectiva celebrado recientemente en Madrid y organizado por Deloitte, Inverco y la APD.
La clave, según Miguel Ángel Sánchez Lozano, CEO de Santander AM España, está en el modelo de servicio: “El reto es cómo acompañamos y asesoramos a los ahorradores a que sean inversores, porque el ahorro sin riesgo es inexistente y los clientes tendrán que avanzar hacia modelos de mayor riesgo”. En este camino, el escalón más sencillo son los fondos perfilados o los servicios de gestión discrecional de carteras, dijo. “El ahorro por objetivos es clave y hemos de quitar el ruido corto plazo, por la tensión emocional que produce; tenemos el reto de enseñar al cliente que debe dejar su dinero en manos de profesionales y mantener las inversiones en el tiempo”, aseguró. En su estrategia pesan con fuerza la gestión discrecional óptima, de alto valor añadido, sus estrategias global multiasset allocation, y también, la creación de acuerdos estratégicos con terceras gestoras mediante los vehículos Santander Go.
En esta misma línea, y con una apuesta por la gestión discrecional y las alianzas, también se pronunció Juan Pedro Bernal, director general de CaixaBank AM: “Encuentra el talento y alfa en tu organización y poténcialo, y, sobre el que no tengas, únete con los mejores para conseguirlo. No tengamos miedo a aliarnos con los mejores para encontrar talento y dar soluciones a los clientes”, insistió. Bernal, que habló de eficiencia, adaptabilidad y diversificación, así como de un servicio omnicanal al cliente, habló de sus últimos avances: “Hacemos gestión discrecional, un vehículo optimo; lanzamos un roboadvisor hace dos años con gestión optimizada; ante la presión márgenes, tenemos un modelo de relación y cercanía con gestoras internacionales; y aún queda hueco para desarrollar otros modelos de gestión discrecional, donde el cliente tenga la capacidad de elegir”. En productos individuales, apuesta por los de nicho, relacionados con nuevas tendencias, lo que motivará lanzamientos próximos...
