Gestión de carteras: invertir en fondos de forma eficiente y barata

15/11/21 - Noticia Fondos de inversión y Sociedades

La gestión discrecional de carteras es el concepto de moda en el asesoramiento financiero. Este tipo de contrato estaba reservado hasta hace pocos años a la banca privada, pero cada vez más bancos y agencias de valores han acercado el concepto a todos los públicos. Ya hay 900.000 personas en España que tienen parte de su dinero administrado bajo esta fórmula. En total, son 100.000 millones de euros.

Desde gigantes como CaixaBank hasta pequeñas fintech como Finanbest o Finizens utilizan este modelo. Se trata de un sistema que permite una amplia diversificación de activos, unos costes muy controlados y un buen seguimiento de las inversiones. Pero ¿en qué consiste? ¿En qué se diferencia de contratar directamente un fondo de inversión?

La gestión de carteras en un contrato por el cual el particular acepta que un banco, una agencia o una sociedad de valores se encargue de administrar una parte de sus activos financieros, a cambio de pagarle una factura, que va del 0,3% al 0,9% anual del dinero gestionado. En banca privada, este mandato se concretaba con inversiones “en directo”, esto es, la adquisición de acciones y bonos en nombre del cliente. Pero ahora, con su generalización, se ha extendido la gestión de carteras a los fondos de inversión y los planes de pensiones. El cliente acepta que su banco gestione en su nombre una cartera de estos vehículos de inversión...

Miguel Moreno Mendieta (Cinco Días)
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