Planes que invierten en emergentes asiáticos
Los mercados emergentes han recuperado gran parte de su atractivo durante 2016. Bajos tipos de interés y crecimiento económico reducido han llevado a muchos inversores a buscar rentabilidad en otros mercados, asumiendo en el proceso niveles de riesgo más elevados de los acostumbrados.
Un comportamiento que se ha reflejado también en el patrimonio de los planes de pensiones del sistema individual, con la categoría VDOS de Renta Variable Internacional Asia Emergentes registrando entradas netas de casi 3 millones de euros en el año.
Una categoría que se revaloriza un 8,13 por ciento en el año y cuyo representante más destacado es ABANCA ASIA-PACIFICO con una revalorización de 5,90 por ciento desde enero y un 6,28 por ciento a un año, registrando en este último periodo una controlada volatilidad de 10,16 por ciento. Gestionado por Caser Pensiones, se marca como objetivo la obtención de la máxima rentabilidad a largo plazo, sujeto a restricciones en su nivel de riesgo. Un objetivo que combina con el mantenimiento de una política de inversiones que busque valor a largo plazo, en las inversiones en renta variable, y evite las fluctuaciones de valor en el corto y medio plazo en renta fija, mediante el control de la duración de la cartera de inversión. Sus mayores posiciones corresponden a fondos cotizados como Lyxor ETF MSCI AC Asia-Pac ex Jpn CEUR (10,37%) iShares Nikkei 225® (DE) (10,33%) DB x-trackers MSCI Japan(DR) 1C (10,32%) UBS ETF (LU) MSCI Japan (10,20%) y Topix THEAM Easy ETF EUR (10,08%).
Con calificación tres estrellas de VDOS, BK VARIABLE ASIA se revaloriza un 4,61 por ciento en el año y un 5,64 por ciento en el último año, con un coste por volatilidad de 12,94 por ciento. Invierte más del 75 por ciento de su patrimonio en renta variable de países de las regiones de Asia u Oceanía - principalmente Japón, Australia, India, China y Corea - realizándose esta inversión fundamentalmente a través de instrumentos financieros derivados sobre los principales índices de renta variable de estos países, o bien a través de otras Instituciones de Inversión Colectiva (IICs). El resto del patrimonio se asigna a emisiones de renta fija. Gestionado por Bankinter Seguros de Vida cuenta con un patrimonio bajo gestión de 16 millones de euros, incluyendo entre las mayores posiciones en su cartera futuros sobre el índice japonés Topix, Fut Topix Dic16 (23,65%) emisiones soberanas españolas Kingdom of Spain 1.4% 2020-01-31 (18,17%) futuros sobre el índice Nifty Fut Sgx Cnx Nifty Nov16 2016-10-31 (16,57%) y futuros sobre el Hanseng Fut Hang Seng Nov16 2016-10-31 (15,24%).
También gestionado por Caser Pensiones, CASER RV GLOBAL EMERGENTES GA gana un 12,16 por ciento en el año y un 11,52 por ciento a un año, con un controlado dato de volatilidad en este último periodo de 12,01 por ciento, que lo sitúa en el segundo mejor grupo de su categoría por este concepto, en el quintil cuatro. Sigue una política de inversiones que busca obtener valor a largo plazo a partir de acciones emitidas por empresas cotizadas de Brasil, Rusia, India y China. Al igual que el primer plan, de la misma gestora, su inversión se instrumenta a partir de fondos cotizados, correspondiendo las cinco mayores posiciones en su cartera a DB x-trackers MSCI Emerg Mkts TRN 1C (22,33%) EasyETF DJ BRIC 50 EUR (21,72%) iShares MSCI Emerging Mrk (DE) (21,39%) Lyxor ETF Russia A (7,67%) y Lyxor ETF China Enterprise (HSCEI) A (6,01%).
Los jóvenes inversores que, con prudencia, deciden comenzar a planificar su inversión con tiempo, pueden beneficiarse de mayores rentabilidades con planes de pensiones capaces de generar mayores rentabilidades, aunque sean también los de mayor riesgo potencial. Al contar con un horizonte de inversión a largo plazo, pueden recuperarse de posibles pérdidas y, beneficiándose de la regla del interés compuesto, conseguir su objetivo de una jubilación tranquila.
