Los fondos nacionales con mayor demanda en el año
Entre los fondos de gestoras nacionales, la categoría VDOS de Monetario Euro Plus registra las mayores entradas netas de patrimonio en lo que llevamos de año, con aportaciones netas de 2.742 millones de euros.
Hemos entrado en una etapa de volatilidad en la que los inversores buscan nuevamente un refugio y un instrumento de renta fija; a un plazo máximo de un año, puede suponer una opción a considerar, a pesar de sus rentabilidades reducidas.
Bankinter Ahorro Activos Euro es uno de los que ha tenido mejor evolución durante el año, al revalorizarse un 1,15%, alcanzando en los tres últimos años una rentabilidad de 6,58%, según VDOS. Gestionado por Bankinter Gestión de Activos, invierte en activos monetarios y de renta fija (incluyendo activos monetarios no cotizados que sean líquidos) de emisores tanto públicos como privados, de países de la OCDE, correspondiendo más del 50% a valores de emisores privados, si las condiciones de mercado lo permiten. Gestiona un patrimonio de más de 935 millones de euros, con una notable evolución por rentabilidad, respecto al resto de fondos de su categoría, que lo sitúa en el primer quintil tanto a uno y tres meses, como a tres y cinco años. En el último periodo anual, registra un dato de volatilidad de 0,10%. La inversión en este fondo requiere una aportación mínima de 60 euros, siendo necesario mantener al menos 48 euros para permanecer como partícipe del mismo. Partícipes a los que grava con una comisión fija de 0,50% y de depósito de 0,10%.
Un 1,05%, según VDOS, es la rentabilidad acumulada por Mirabaud Funds Short Term en lo que llevamos de año, obteniendo un 6,39% en el último periodo de tres años. Referenciado al índice de Letras del Tesoro, invierte en emisiones de renta fija, tanto pública como privada, denominados en monedas euro, con un máximo del 5% en monedas no euro. Incluye mayoritariamente activos negociados en la zona euro, así como en otros países europeos y EEUU. Gestionado por Mirabaud Gestión de Activos, su patrimonio es de 44 millones de euros, registrando una positiva evolución histórica por rentabilidad que posiciona a este fondo en el primer quintil, en los últimos periodos a uno y tres meses, así como a uno y cinco años. Su dato de volatilidad en los últimos doce meses es de 0,33%. Para ser partícipe de este fondo no se requiere una inversión mínima inicial o una cantidad mínima para mantenerse como partícipe, aplicando una comisión fija de 0,50% y de depósito de 0,10%.
IBERCAJA RF 1 Año – 3 acumula durante 2013 una rentabilidad de 0,76%, según VDOS, que a tres años asciende hasta el 8,92%. Invierte tanto en renta fija pública como privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados que sean líquidos). Incluye activos domiciliados en países de la OCDE, con una exposición a riesgo divisa no inferior al 5% de la exposición total. La duración media de su cartera es inferior a doce meses, gestionando un patrimonio de 162 millones de euros. Por rentabilidad, su favorable evolución lo posiciona en el primer quintil en los últimos periodos a uno, tres y cinco años, con un dato de volatilidad en el último año de 1,27%. Requiere una aportación mínima de 300 euros, la misma cantidad mínima que ha de mantenerse para ser partícipe de este fondo, a los que aplica una comisión fija de 0,80% y de depósito de 0,10%. A las anteriores hay que añadir una comisión de 1,50%, tanto en concepto de suscripción como de reembolso, de la que están exentos las suscripciones o reembolsos realizados en el periodo comprendido entre el 15 de junio y el 15 de septiembre de cada año.
Todos ellos con riesgo medio o bajo y calificación cinco estrellas de VDOS, sólo obtenida por aquellos fondos que consiguen mantener una evolución histórica sostenidamente positiva en el último periodo de tres años, además de registrar un reducido dato de volatilidad en el mismo periodo, con respecto al resto de fondos de su misma categoría.
