Fondos con la seguridad como tema central de inversión

La creciente digitalización está creando nuevos retos para los proveedores de ciberseguridad, tanto en el ámbito gubernamental e institucional, como en el empresarial o incluso en entornos personales, como pueden ser el acceso a las redes sociales o los datos bancarios, o incluso en el propio hogar, interfiriendo controles remotos.

Pero la ciberseguridad no es la única preocupación. Los cambios ambientales y el fuerte incremento en la actividad viajera han supuesto también un incremento de riesgos para la salud. Sin olvidar los riesgos personales para los que las compañías aseguradoras llevan años ofreciéndonos protección en ámbitos como la seguridad en el transporte o posibles accidentes.

Algunas gestoras han visto una oportunidad en este amplio tema de inversión, obteniendo excelentes resultados. En este caso concreto de la seguridad, el fondo que obtiene mejores resultados en el año por rentabilidad, con calificación cinco estrellas de VDOS, es CREDIT SUISSE (LUX) GLOBAL SECURITY EQUITY con una revalorización de 12,77 por ciento. A un año, su rentabilidad es de 4,85 por ciento, con un dato de volatilidad de 19,82 por ciento en su clase BH en euros. Invierte su cartera en empresas de todo el mundo que operan principalmente en los sectores de tecnología, salud e industria y que ofrecen productos y servicios relacionados con la prevención o protección de la salud y la seguridad ambiental, la seguridad informática, la seguridad vial y la prevención de delitos. Con un patrimonio total bajo gestión de 1.257 millones de euros, las mayores posiciones en su cartera corresponden a acciones de la empresa alemana de tecnologías y servicios financieros, con presencia global, Wire Card (3,20%), la multinacional de seguridad, inspección, prueba de productos y certificación Intertek (3%) las estadounidenses de biotecnología Thermo Fischer Scientific (3%), la fabricante y distribuidora de seguimiento continuo de glucosa para el control de la diabetes DexCom (2,80%) y la agencia de informes de crédito al consumidor Experian (2,50%). Por sectores, Seguridad Informática (25,50%) Protección y Cuidado Sanitario (20,20%) Prevención de la Delincuencia (19,50%) Seguridad Medioambiental (19,30%) y Seguridad en el Transporte (13,90%) representan las mayores ponderaciones en su cartera. Aplica a sus partícipes una comisión fija de 1,92 por ciento.

También la gestora suiza Pictet cuenta con un fondo que apuesta por el tema de la seguridad: PICTET SECURITY que en su clase R en euros obtiene desde el pasado 1 de enero una rentabilidad de 13,98 por ciento. Aplica a su gestión una estrategia de crecimiento (growth) invirtiendo mayoritariamente en acciones de compañías que contribuyen a proporcionar integridad, salud y libertad, bien sea en el ámbito individual, como en el corporativo o el político. Su revalorizacion en el último año es de 11,14 por ciento, con un dato de volatilidad en este mismo periodo de 16,98 por ciento. Suma un patrimonio bajo gestión de 480 millones de euros, incluye entre sus mayores posiciones acciones de Thermo Fischer Scientific (4,63%) el proveedor estadounidense de tecnología de servicios financieros Fiserv (3,92%) el proveedor global de tecnologías y servicios de agua, higiene y energía Ecolab (3,71%) la multinacional de ciberseguridad Palo Alto Networks (3,67%) y el proveedor internacional de tecnología de servicios financieros y servicios de externalización Fidelity National Information Services (3,59%). Sus partícipes soportan una comisión fija de 2,90 por ciento y de depósito de 0,30 por ciento.

Invirtiendo directamente en compañías aseguradoras, la clase R de capitalización en euros de POLAR CAPITAL GLOBAL INSURANCE obtiene en el año una revalorización de 11,20 por ciento. Con un 12,83 por ciento de rentabilidad en el último periodo anual, su volatilidad de 12,43 por ciento lo sitúa entre los mejores de su categoría por este concepto, en el quintil cinco. Referenciado al índice MSCI Daily TR World Net Insurance, su objetivo es proporcionar una atractiva rentabilidad total, independientemente de las condiciones de mercado económico y financiero. Para lograr este objetivo, invierte principalmente en valores de empresas relacionadas con el sector de seguros de todo el mundo: compañías de seguros y reaseguros, empresas de seguros de vida o de corretaje de seguros. El patrimonio bajo gestión de la clase suma 22 millones de euros, incluyendo entre sus mayores posiciones acciones de la empresa de seguros, reaseguros e hipotecas a nivel mundial Arch Capital Group Ltd (8,22%) la firma de corretaje de seguros, gestión de riesgos, servicios de reaseguro, gestión de talentos, asesoría de inversiones y consultoría de gestión Marsh & McLennan Companies Inc (7,83%) el proveedor global de productos de seguros Chubb Ltd (7,74%) el holding Alleghany Corp (5,43%) y la sociedad de seguros de propiedad y accidentes de líneas comerciales WR Berkley Corp (4,76%). El fondo aplica a sus partícipes una comisión fija de 1,25 por ciento y de depósito de 0,03 por ciento, además de una comisión variable de 10 por ciento sobre resultados positivos entre el fondo y su índice de referencia.

Solamente el mercado global de Soluciones para la Seguridad Doméstica supuso 11.540 millones de dólares (aproximadamente 10.163 millones de euros) en 2017 y se espera que alcance los 59.230 millones (aproximadamente 52.167 millones de euros) hacia 2026, creciendo a una tasa anual compuesta de 19,90 por ciento en ese periodo.

El auge de la tecnología en el sector asegurador han impulsado las fusiones y adquisiciones en un sector que, cuando busca crecer orgánicamente considera la adquisición de plataformas tecnológicas. El entorno de subida de tipos convierte además a las aseguradoras en objetivos atractivos, ya que el capital acumulado por razón de su negocio puede generar retornos más elevados y así mejorar su retorno sobre recursos propios.