Los planes de pensiones más destacados de las principales gestoras bancarias

En el caso de los planes de pensiones, a los bancos les siguen los grupos independientes con una cuota patrimonial del 7,78 % y las entidades aseguradoras con un 5,51 %. Y todo esto con un patrimonio total a día 21 de junio de 83.228 millones de euros.

Vidacaixa
La gestora de pensiones de Caixabank cuenta con un patrimonio de 23.990 millones, lo que supone una cuota de mercado del 28,82 %. En términos de rentabilidad media ponderada por patrimonio, la gestora cuenta con un avance de un 7 % en lo que llevamos de 2024, siendo este de un 12 % con datos a un año.

Por planes, el más destacado por patrimonio es el CABK DESTINO 2030, un plan cuyo objetivo es proporcionar al partícipe con una edad de jubilación prevista entorno al 2030, una rentabilidad adecuada a dicho horizonte mediante la inversión diversificada en activos de renta fija, renta variable mundial y otros activos alternativos. A medida que transcurra el tiempo, se irá reduciendo progresivamente la exposición a activos de mayor riesgo e incrementando aquellos que se perciben como más conservadores, con el objetivo de ir reduciendo la volatilidad total del plan, adaptándose así al horizonte temporal del 2030. Con estos criterios, el plan logra en lo que llevamos de año una rentabilidad de un 6,35 %, siendo esta de un 11,45 % a un año y de un 27,22 % a 5 años, con una volatilidad a un año de un 6,23 %.

BBVA Pensiones
En el caso de BBVA Pensiones, el patrimonio gestionado es de 15.649, lo que supone un 18,80 % del patrimonio total en planes de pensiones individuales. La gestora logra en lo que llevamos de año captaciones netas por valor de 91 millones y una rentabilidad media del 4,67 % y de un 9,13 % a un año.

Por planes, el de mayor patrimonio gestionado es el BBVA PLAN MULTIACTIVO MODERADO, el cual logra una rentabilidad en el año de un 4,75 % siendo esta de un 9,17 % a un año, con una volatilidad en este mismo periodo del 6,04 %. Para ello, invierte en activos de renta variable entre el 20 y el 60 % según establece su propia política de inversión. Estos activos serán de emisores y mercados OCDE y hasta un 15% de la exposición total de emisores y mercados emergentes pertenecientes a la OCDE. El resto de la exposición será en renta fija pública y privada, de países pertenecientes a la OCDE sin predeterminación en cuanto a porcentajes de inversión en dichos países ni con respecto a la calidad crediticia pudiendo tener las emisiones alta, media o baja calidad. No obstante, se limitará el porcentaje máximo de activos de baja calidad (inferior a BBB-), o sin rating al 30% de la exposición total del plan.

Santander Pensiones
La gestora del grupo Santander cuenta con un patrimonio gestionado de 10.296 millones de euros, un 12,37 % del total invertido en planes. La gestora logra una rentabilidad media en el año de un 5,27 %, siendo esta del 9,77 % a un año.

Por planes, destaca el MI PLAN SANTANDER MODERADO el cual obtiene una rentabilidad en el año de un 3,04 % y a un año de un 7,26 %. El plan invierte directa e indirectamente a través de IICs de renta fija y de renta variable de tal modo que la exposición del patrimonio del plan a activos de renta fija estará en todo momento entre 40% - 100% y la exposición del patrimonio del Plan a activos de renta variable estará entre 20% - 60%. El Fondo de Pensiones podrá invertir en divisa distinta del euro hasta un porcentaje máximo del 70%.

Ibercaja Pensión
Con un patrimonio gestionado de 3.289 millones, Ibercaja se sitúa como la cuarta entidad bancaria, con una rentabilidad media en el año de un 5,93 % y de un 9 % a un año.

Su plan de pensiones más destacado por patrimonio es el IBERCAJA DE PENSIONES GESTION EQUILIBRADA, un plan de la Categoría VDOS de Mixto conservador global que logra una rentabilidad en el 2024 de un 2,50 % y de un 5,95 % a un año. Según establece su política de inversión, la inversión en renta variable oscilará entre el 0 y el 20 %. En cuanto a la exposición en divisas, se estima que la cartera se invertirá mayoritariamente en activos emitidos en euros, si bien podrán realizarse inversiones en moneda extranjera de países pertenecientes a la OCDE o Unión Europea, hasta un máximo del 40% del patrimonio del Fondo. Puede invertir en cualquier emisor y mercado mundial de renta fija y variable, si bien la inversión en países emergentes no superará el 20% del patrimonio.

Bankinter Seguros de Vida
La gestora de pensiones de Bankinter se sitúa a continuación con 3.161 millones, logrando una rentabilidad media en el año de un 7,07 % y de un 11,36 % a un año.

Su plan con mayor volumen patrimonial es el BK VARIABLE AMERICA el cual invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable Americana, realizándose esta inversión fundamentalmente mediante la inversión en instrumentos financieros derivados sobre los principales índices de renta variable de la bolsa americana. El resto de la cartera se invierte en valores de renta fija o activos monetarios. Bajo este criterio, el plan logra una rentabilidad en lo que llevamos de año del 13,18 % y de un 68,11 % a 5 años.

Unicorp Vida
A continuación se encuentra la gestora de Unicaja Banco con 2.086 millones y una rentabilidad en el año de un 2,89 % y de un 7,29 % a un año.

Por planes destaca el UNIPLAN RENTA FIJA MIXTA 15, un plan de la categoría VDOS de Mixto conservador global cuyo objetivo a medio-largo plazo es obtener una rentabilidad superior a la de los activos de renta fija de la zona euro. Para ello, invierte principalmente en los mercados de renta fija y renta variable internacionales, con los máximos criterios de seguridad y rentabilidad, minimizando el riesgo de las inversiones respecto de las variaciones del entorno económico. En concreto el plan invierte principalmente en activos de renta fija y tesorería denominados en euros, teniendo una duración financiera de la cartera entre 1 - 6 años. Por su parte, los activos de renta variable estarán cotizados en mercados organizados de países de la OCDE y mercados emergentes, situándose por encima del 0% y por debajo del 15%.

Bansabadell Pensions
Por su parte, Bansabadell Pensións cuenta con un patrimonio gestionado de 1.822 millones, con una rentabilidad en lo que llevamos de 2024 del 3,31 % y del 5,71 % a un año.

El plan BS PENTAPENSION destaca como el de mayor patrimonio, con una rentabilidad en el año del 2,21 % y de un 4,49 % a un año. El plan invierte combinando una posición predominante en deuda pública y corporativa en euros con una presencia activa, de alrededor del 25% de la cartera, en acciones de compañías cotizadas principalmente Europa, deuda emergente, inversiones inmobiliarias y capital riesgo. La exposición a divisas no euro oscila alrededor del 20%.

Kutxabank Pensiones
Con 1.771 millones gestionados encontramos a Kutxbank Pensiones, la cual obtiene una rentabilidad media en el año de un 2,78 % y de un 6,14 % a un año.

Por planes destaca el KUTXABANK RENTA FIJA MIXTO 30, el cual según su política de inversión invierte hasta un máximo del 30% en renta variable y el resto del patrimonio se invertirá, principalmente, en depósitos a la vista o a plazo, y renta fija pública o privada. Coyunturalmente, y de manera sobrevenida, se podrá superar el máximo de renta variable en un 2% durante un periodo ininterrumpido máximo de 1 mes. La inversión en activos denominados en una divisa distinta al euro no superará el 30% del patrimonio del Fondo. El plan logra en el 2024 una rentabilidad del 1,90 % y a un año de un 5,30 %.