Comparando fondos: FINANCIERO
Seleccionados los fondos de la categoría VDOS Financiero más destacados en función de distintos parámetros es el turno de enfrentarlos entre sí y conocer los más competitivos.
Fondos destacados
Con el fin de seleccionar aquellos fondos más destacados de la categoría, se han seleccionado aquellos con un rating de 3 Estrellas VDOS y superior, con una aportación mínima inferior a 6.000 Euros, con datos de rentabilidad superiores al 25 % a tres años y al 10 % en lo que va de 2012. Según los distintos parámetros estudiados, los más destacados son:
- BNP PARIBAS L1 EQUITY WORLD FINANCE CLASSIC CAP
- CLARIDEN LEU (LUX) EMERGING FINANCIALS EQUITY FUND B EUR CAP
- ING (L) INVEST BANKING & INSURANCE P CAP (EUR)
- JPM GLOBAL FINANCIALS X (ACC) USD
- ROBECO NEW WORLD FINANCIAL EQUITIES D EUR
- UBS (LUX) EQUITY FUND - FINANCIAL SERVICES (EUR) P-ACC
La comparación
Con el fin de comparar y enfrentar estos fondos, accedemos a la herramienta Comparador, que se encuentra en el menú de fondos. En ella hemos de buscar cada uno de los fondos a partir de la denominación (nombre) o código ISIN y añadir al conjunto de fondos seleccionados. Una vez incorporados todos los fondos, pulsamos el botón Comparar.
Como resultado de la comparación, la primera pantalla que aparece nos permite ordenar por distintos parámetros, tales como rating VDOS, rentabilidad en el año o a 3 años, entre otros.
Ordenados por rentabilidad en el año quedan del siguiente modo:
Una vista de gran ayuda a la hora de estudiar el comportamiento histórico de los distintos fondos, la encontramos en la pestaña Evolución, donde se muestra un gráfico en el que se visualiza la rentabilidad (en base 100) de todos los fondos desde la fecha más antigua en la que todos tienen valoración, en este caso desde el cierre de diciembre de 2007. Esta vista puede ser modificada fácilmente, seleccionar o deseleccionar los fondos que deseemos y modificar el periodo histórico.
En este periodo, observamos como el fondo que ha obtenido mejores resultados frente a sus competidores es JPM GLOBAL FINANCIALS X (ACC) USD, con una rentabilidad acumulada negativas de un 34,55 %.
Si vemos las rentabilidades a largo plazo, obtenemos las vistas a uno, tres, cinco y diez años. Para realizar la comparación, en este caso nos fijamos en un periodo de 3 años, quedando ordenado del siguiente modo:
Si por el contrario nos fijamos en periodos cortos de tiempo, podemos determinar si el fondo se encuentra en una tendencia alcista, o por el contrario a la baja. Si vemos la rentabilidad en el último año queda del siguiente modo:
También es fundamental a la hora de comparar fondos analizar los datos de rentabilidad media mensual y volatilidad en el último año, datos que podemos ver en la pestaña Riesgo, donde nos debemos fijar en aquellos fondos que ofrecen mayor rentabilidad media frente al riesgo asumido (menor volatilidad).
Para ello, calculamos el cociente (rentabilidad media/volatilidad), información que nos indicara que fondo tiene un mejor dato de rentabilidad en función del riesgo asumido en el último año, quedando ordenado del siguiente modo:
- CLARIDEN LEU (LUX) EMERGING FINANCIALS EQUITY FUND B EUR CAP
- JPM GLOBAL FINANCIALS X (ACC) USD
- BNP PARIBAS L1 EQUITY WORLD FINANCE CLASSIC CAP
- ROBECO NEW WORLD FINANCIAL EQUITIES D EUR
- ING (L) INVEST BANKING & INSURANCE P CAP (EUR)
- UBS (LUX) EQUITY FUND - FINANCIAL SERVICES (EUR) P-ACC
Consultando el apartado de Rentabilidades anuales en el informe de cada uno de los fondos, podemos evaluar la consistencia en rentabilidad. En particular, cabe destacar ROBECO NEW WORLD FINANCIAL EQUITIES D EUR que en los últimos 5 años se ha situado en tres de ellos en el primer quintil de su categoría:
Por último, un factor que puede resultar determinante para decidir una posible inversión en estos fondos, es la inversión mínima requerida,que se puede consultar en el apartado de Comisiones.
Conclusiones
Una vez realizada la comparación y estudiados los datos obtenidos, es posible destacar el ROBECO NEW WORLD FINANCIAL EQUITIES D EUR por sus buenos datos de rentabilidad a largo plazo, así como por su datos de rentabilidad en función del riesgo asumido.
Asimismo, podemos destacar el fondo CLARIDEN LEU (LUX) EMERGING FINANCIALS EQUITY FUND B EUR CAP por su rentabilida a corto plazo.
Para ampliar esta información y/o realizar tus propias consultas, visita el Comparador de fondos y las fichas de los distintos fondos.
