Los planes de pensiones “value” son los más rentables a 3 años
Entre las principales razones que nos mueven a tratar de ahorrar mes a mes encontramos el poder afrontar aquellos extras inesperados, afrontar una gran compra, como puede ser una viviendo o un vehículo, o ahorrar con vistas a futuros gastos de la familia.
Pero más allá de estos gastos, hay que reparar también en la importancia de, en la medida de lo posible, preparar la jubilación, complementar la pensión pública con una cantidad de ahorros que nos permita afrontar esta nueva etapa de menores ingresos de forma holgada.
Precisamente con este objetivo nos encontramos los planes de pensiones, que permiten ahorrar de forma periódica y obtener una rentabilidad interesante, siempre ligado a nuestra capacidad para asumir riesgos y a nuestros objetivos individuales, ya sean estos obtener el máximo rendimiento, preservar el capital o buscar obtener cierta rentabilidad limitando el riesgo, entre otros.
Con el foco puesto en los planes de pensiones más rentables a 3 años y con un rating VDOS de 5 estrellas, encontramos el AZVALOR GLOBAL VALUE (https://www.quefondos.com/es/planes/ficha/index.html?isin=N5116), con una rentabilidad acumulada de un 119,18 %, lo que supone un 29,93 % anualizado y con una volatilidad a un año de un 12,49 %. Gestionado por Álvaro Guzmán de Lázaro y Fernando Bernad, tiene como objetivo de gestión obtener una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, aplicando una filosofía de inversión en valor, seleccionando activos infravalorados por el mercado, con alto potencial de revalorización. Al menos un 75% del patrimonio del plan se invertirá en renta variable de cualquier capitalización y sector, principalmente de emisores/mercados de la OCDE y la exposición al riesgo divisa será del 0 al 100% del patrimonio.
Le sigue HOROS INTERNACIONAL (https://www.quefondos.com/es/planes/ficha/index.html?isin=N5263) con un 59,68 % acumulado y un 16,88 % anualizado, y con una rentabilidad a un año de un 7,57 %, con una volatilidad de un 12,63 %. Gestionado por Javier Ruiz, Alejandro Martín y Miguel rodríguez y siguiendo la filosofía de “value investing”, tiene como objetivo la obtención de la máxima rentabilidad a largo plazo invirtiendo en acciones de cualquier mercado.
A continuación, encontramos el COBAS GLOBAL (https://www.quefondos.com/es/planes/ficha/index.html?isin=N5219) con una rentabilidad a 3 años de un 56,84 %, un 16,19 % anualizado, y un 5,16 % a un año, con una volatilidad del 15,48 %. El plan es gestionado por Francisco García Paramés, al igual que los planes anteriores bajo los criterios de la inversión en valor, con una superior al 80% del plan en renta variable de cualquier capitalización y sector de emisores/mercados de la OCDE, pudiendo invertir hasta un 40% del mismo en emisores/mercados de países emergentes. El riesgo divisa será del 0 - 100% del patrimonio total.
Bajo la filosofía de la inversión en valor, estos 3 planes de pensiones se han situado como los más rentables en un periodo de 3 años y con un Rating VDOS de 5 Estrellas. En todo caso, es importante recordar que antes de invertir en cualquier producto, es necesario analizar el perfil de riesgo individual y comprobar nuestra idoneidad para invertir en él.
