Fondos de bajo riesgo ( I )
La situación geopolítica y económica global ha puesto en jaque a los principales inversores, que difieren acerca de la idoneidad de acometer fuertes inversiones o por el contrario tratar de salvaguardar el patrimonio y mantener parte de su capital en liquidez esperando tiempos mejores.
La volatilidad del precio del petróleo ha marcado desde el inicio del año la evolución de los mercados. Los principales parqués europeos no han logrado tomar la senda alcista de forma clara y el futuro de la Unión Europea sigue sin estar claro, más aun cuando Reino Unido sigue sin pedir formalmente la salida del “eurogrupo” y, por tanto, sin definir cual será su próximo encaje.
La situación al otro lado del Atlántico no es mucho más tranquilizadora. La FED sigue deshojando la margarita de si habrá una próxima subida de tipos o los mantendrá como hasta ahora. Por otro lado encontramos la batalla electoral entre Hillary Clinton y Donald Trump y como afectará una hipotética victoria de uno u otro a los mercados.
En un entorno volátil como el actual, son muchos los ahorradores que buscan en su entidad financiera cual es la mejor opción para sus ahorros.
Con los tipos de interés de los depósitos en niveles próximos a 0, la amplia gama de fondos de inversión, adecuada a los distintos perfiles de inversores, se torna en la principal fuente de inversión en la que poder encontrar valor sin incurrir en un alto riesgo.
Entre las principales entidades gestoras nacionales, encontramos un amplio catálogo de productos con un rango de volatilidad bajo (menor del 2 % a un año), con rentabilidades positivas tanto en el año, como a uno y 3 años, denominados en euros y orientados al inversor particular, con una inversión mínima inferior a 6.000 euros, excluyendo fondos garantizados por sus características propias a la hora de ser contratados.
Distribuidos entre los principales grupos financieros de nuestro país, encontramos los siguientes fondos:
Caixabank (cuota de mercado del 17,80 %):
Fondo |
Categoría VDOS |
Rentabilidad año |
Rentabilidad 3 años |
Rating VDOS |
RF EURO HIGH YIELD |
0,62% |
3,21% |
* |
|
DEUDA PÚBLICA EURO |
0,14% |
12,41% |
** |
|
RF EURO LARGO PLAZO |
1,29% |
14,16% |
*** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
2,25% |
15,59% |
**** |
|
DEUDA PÚBLICA EURO |
0,03% |
10,55% |
** |
|
MONETARIO EURO |
0,16% |
0,72% |
**** |
|
MONETARIO EURO |
0,10% |
0,10% |
*** |
|
RF EURO LARGO PLAZO |
0,08% |
10,88% |
*** |
Santander (cuota de mercado del 15,53 %):
Fondo |
Categoría VDOS |
Rentabilidad año |
Rentabilidad 3 años |
Rating VDOS |
RF EURO CORTO PLAZO |
0,14% |
1,82% |
** |
|
DEUDA PRIVADA EUROPA |
0,56% |
4,44% |
* |
|
MONETARIO EURO PLUS |
0,22% |
1,30% |
**** |
|
RF EURO LARGO PLAZO |
2,19% |
13,57% |
*** |
BBVA (cuota de mercado del 13,63 %):
Fondo |
Categoría VDOS |
Rentabilidad año |
Rentabilidad 3 años |
Rating VDOS |
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,39% |
11,96% |
*** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,50% |
14,29% |
**** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,19% |
13,76% |
*** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,76% |
16,10% |
**** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,59% |
13,21% |
** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,75% |
13,46% |
*** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,83% |
12,00% |
** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,18% |
14,18% |
*** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,46% |
11,71% |
** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,80% |
10,40% |
** |
|
RF EURO LARGO PLAZO |
0,11% |
11,41% |
*** |
|
ALTERNATIVOS. VOLAT.BAJA |
1,44% |
7,89% |
**** |
|
DEUDA PÚBLICA EURO |
2,02% |
16,11% |
*** |
|
MIXTO FLEXIBLE |
0,01% |
4,88% |
* |
Banco Sabadell (cuota de mercado del 6,01 %):
Fondo |
Categoría VDOS |
Rentabilidad año |
Rentabilidad 3 años |
Rating VDOS |
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
4,25% |
11,60% |
*** |
|
RF EURO LARGO PLAZO |
2,66% |
15,00% |
*** |
|
DEUDA PÚBLICA ESPAÑA |
0,13% |
3,35% |
* |
|
RF EURO CORTO PLAZO |
0,08% |
4,98% |
**** |
|
RF EURO CORTO PLAZO |
0,14% |
3,38% |
**** |
Kutxabank (cuota de mercado del 5,93 %):
Fondo |
Categoría VDOS |
Rentabilidad año |
Rentabilidad 3 años |
Rating VDOS |
RF EURO LARGO PLAZO |
2,23% |
22,50% |
***** |
|
RFI GLOBAL |
1,74% |
6,63% |
* |
|
RF EURO CORTO PLAZO |
1,32% |
0,03% |
** |
Indicar que entre estos 5 grupos financieros abarcan un 58,9 % del negocio total de fondos de inversión españoles, que a día 16 de septiembre asciende hasta los 225.385 millones de euros bajo gestión, según datos de VDOS.