Fondos de bajo riesgo ( I )

21/09/16 - Análisis Fondos de inversión y Sociedades

La situación geopolítica y económica global ha puesto en jaque a los principales inversores, que difieren acerca de la idoneidad de acometer fuertes inversiones o por el contrario tratar de salvaguardar el patrimonio y mantener parte de su capital en liquidez esperando tiempos mejores.

 
 

Fondos de bajo riesgo ( I )

La volatilidad del precio del petróleo ha marcado desde el inicio del año la evolución de los mercados. Los principales parqués europeos no han logrado tomar la senda alcista de forma clara y el futuro de la Unión Europea sigue sin estar claro, más aun cuando Reino Unido sigue sin pedir formalmente la salida del “eurogrupo” y, por tanto, sin definir cual será su próximo encaje.

La situación al otro lado del Atlántico no es mucho más tranquilizadora. La FED sigue deshojando la margarita de si habrá una próxima subida de tipos o los mantendrá como hasta ahora. Por otro lado encontramos la batalla electoral entre Hillary Clinton y Donald Trump y como afectará una hipotética victoria de uno u otro a los mercados.

En un entorno volátil como el actual, son muchos los ahorradores que buscan en su entidad financiera cual es la mejor opción para sus ahorros.

Con los tipos de interés de los depósitos en niveles próximos a 0, la amplia gama de fondos de inversión, adecuada a los distintos perfiles de inversores, se torna en la principal fuente de inversión en la que poder encontrar valor sin incurrir en un alto riesgo.

Entre las principales entidades gestoras nacionales, encontramos un amplio catálogo de productos con un rango de volatilidad bajo (menor del 2 % a un año), con rentabilidades positivas tanto en el año, como a uno y 3 años, denominados en euros y orientados al inversor particular, con una inversión mínima inferior a 6.000 euros, excluyendo fondos garantizados por sus características propias a la hora de ser contratados.

Distribuidos  entre los principales grupos financieros de nuestro país, encontramos los siguientes fondos:

Caixabank (cuota de mercado del 17,80 %):

Fondo

Categoría VDOS

Rentabilidad año

Rentabilidad 3 años

Rating VDOS

CAIXABANK AHORRO, FI ESTANDAR

RF EURO HIGH YIELD

0,62%

3,21%

*Rating VDOS: 1 estrella

CAIXABANK DP JULIO 2018, FI ESTANDAR

DEUDA PÚBLICA EURO

0,14%

12,41%

**Rating VDOS: 2 estrellas

CAIXABANK ESPAÑA RENTA FIJA 2019, FI

RF EURO LARGO PLAZO

1,29%

14,16%

***Rating VDOS: 3 estrellas

CAIXABANK FONDTESORO LARGO PLAZO, FI ESTANDAR

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

2,25%

15,59%

****Rating VDOS: 4 estrellas

CAIXABANK HORIZONTE ENERO 2018, FI ESTANDAR

DEUDA PÚBLICA EURO

0,03%

10,55%

**Rating VDOS: 2 estrellas

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI CARTERA

MONETARIO EURO

0,16%

0,72%

****Rating VDOS: 4 estrellas

CAIXABANK MONETARIO RENDIMIENTO, FI ESTANDAR

MONETARIO EURO

0,10%

0,10%

***Rating VDOS: 3 estrellas

CAIXABANK RENTA FIJA 2018, FI

RF EURO LARGO PLAZO

0,08%

10,88%

***Rating VDOS: 3 estrellas

Santander (cuota de mercado del 15,53 %):

Fondo

Categoría VDOS

Rentabilidad año

Rentabilidad 3 años

Rating VDOS

OPENBANK CORTO PLAZO, FI

RF EURO CORTO PLAZO

0,14%

1,82%

**Rating VDOS: 2 estrellas

SANTANDER EURO CORPORATE SHORT TERM I CAP

DEUDA PRIVADA EUROPA

0,56%

4,44%

*Rating VDOS: 1 estrella

SANTANDER INVERSION CORTO PLAZO 3, FI

MONETARIO EURO PLUS

0,22%

1,30%

****Rating VDOS: 4 estrellas

SANTANDER RENTA FIJA, FI A

RF EURO LARGO PLAZO

2,19%

13,57%

***Rating VDOS: 3 estrellas

BBVA (cuota de mercado del 13,63 %):

Fondo

Categoría VDOS

Rentabilidad año

Rentabilidad 3 años

Rating VDOS

BBVA BONOS PATRIMONIO V, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,39%

11,96%

***Rating VDOS: 3 estrellas

BBVA BONOS PATRIMONIO VI, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,50%

14,29%

****Rating VDOS: 4 estrellas

BBVA BONOS PLAZO I, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,19%

13,76%

***Rating VDOS: 3 estrellas

BBVA BONOS PLAZO II, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,76%

16,10%

****Rating VDOS: 4 estrellas

BBVA BONOS PLAZO IV, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,59%

13,21%

**Rating VDOS: 2 estrellas

BBVA BONOS PLAZO V, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,75%

13,46%

***Rating VDOS: 3 estrellas

BBVA BONOS PLAZO VI, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,83%

12,00%

**Rating VDOS: 2 estrellas

BBVA BONOS RENTAS II, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,18%

14,18%

***Rating VDOS: 3 estrellas

BBVA BONOS RENTAS IV, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,46%

11,71%

**Rating VDOS: 2 estrellas

BBVA BONOS RENTAS V, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,80%

10,40%

**Rating VDOS: 2 estrellas

BBVA BONOS 2018, FI

RF EURO LARGO PLAZO

0,11%

11,41%

***Rating VDOS: 3 estrellas

BBVA RETORNO ABSOLUTO, FI

ALTERNATIVOS. VOLAT.BAJA

1,44%

7,89%

****Rating VDOS: 4 estrellas

CX EVOLUCIO RENDES MAIG 2020, FI

DEUDA PÚBLICA EURO

2,02%

16,11%

***Rating VDOS: 3 estrellas

FONDO DE PERMANENCIA, FI

MIXTO FLEXIBLE

0,01%

4,88%

*Rating VDOS: 1 estrella

Banco Sabadell (cuota de mercado del 6,01 %):

Fondo

Categoría VDOS

Rentabilidad año

Rentabilidad 3 años

Rating VDOS

SABADELL BONOS ESPAÑA, FI BASE

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

4,25%

11,60%

***Rating VDOS: 3 estrellas

SABADELL BONOS EURO, FI BASE

RF EURO LARGO PLAZO

2,66%

15,00%

***Rating VDOS: 3 estrellas

SABADELL FONDTESORO LARGO PLAZO, FI

DEUDA PÚBLICA ESPAÑA

0,13%

3,35%

*Rating VDOS: 1 estrella

SABADELL INTERES EURO, FI BASE

RF EURO CORTO PLAZO

0,08%

4,98%

****Rating VDOS: 4 estrellas

SABADELL RENDIMIENTO, FI BASE

RF EURO CORTO PLAZO

0,14%

3,38%

****Rating VDOS: 4 estrellas

Kutxabank (cuota de mercado del 5,93 %):

Fondo

Categoría VDOS

Rentabilidad año

Rentabilidad 3 años

Rating VDOS

FON FINECO INTERES, FI A

RF EURO LARGO PLAZO

2,23%

22,50%

*****Rating VDOS: 5 estrellas

FON FINECO RENTA FIJA INTERNACIONAL, FI A

RFI GLOBAL

1,74%

6,63%

*Rating VDOS: 1 estrella

MILLENIUM FUND II, FI

RF EURO CORTO PLAZO

1,32%

0,03%

**Rating VDOS: 2 estrellas

Indicar que entre estos 5 grupos financieros abarcan un 58,9 % del negocio total de fondos de inversión españoles, que a día 16 de septiembre asciende hasta los 225.385 millones de euros bajo gestión, según datos de VDOS.

Sergio Ortega (VDOS)